Certe assuradeuren lanceert certe workforce, een nieuwe vorm van digitale capaciteit voor financieel advieskantoren. Met de introductie wil certe adviseurs meer ruimte geven voor het werk waarin vakmanschap, klantkennis en persoonlijke aandacht het verschil maken: het klantgesprek, een goede voorbereiding, zorgvuldige opvolging en kwalitatief advies.
De ontwikkelingen in AI en digitalisering bieden nieuwe mogelijkheden om financieel adviseurs daarin te ondersteunen. Niet om het adviesvak over te nemen of advies te automatiseren, maar om werkzaamheden uit handen te nemen die veel tijd vragen en tegelijkertijd essentieel zijn voor een goede adviespraktijk.
Daarbij wordt bewust gekozen voor een andere benadering dan een losse AI-tool of een nieuw softwareplatform. Certe workforce bestaat uit AI-agents met een herkenbaar functieprofiel, duidelijke richtlijnen, een afgebakend takenpakket en een vastgesteld mandaat.
“Wij lanceren geen extra softwarepakket, maar introduceren een nieuwe vorm van capaciteit voor advieskantoren,” zegt Hamza Bouyafa, CTOO bij certe groep. “De markt kent volop klanten, kansen en werk. De uitdaging zit steeds vaker in de uitvoeringskracht.”
Meer uitvoeringskracht in de adviespraktijk
De introductie speelt in op een herkenbare ontwikkeling binnen financieel advieskantoren. Klanten verwachten snelle bereikbaarheid, persoonlijk advies en zorgvuldige opvolging. Tegelijkertijd worden dossiers complexer, nemen wettelijke en administratieve eisen toe en blijft goed personeel schaars. Voor veel kantoren betekent groei daardoor dat hardwerkende collega’s meer druk ervaren.
“Certe workforce is ontwikkeld voor werkzaamheden die in de dagelijkse drukte gemakkelijk blijven liggen,” zegt Bouyafa. “Denk aan signalen die niet tijdig worden opgepakt, dossiers die nog niet compleet zijn, klanten die wachten op opvolging of adviesmomenten die onvoldoende aandacht krijgen.”
Van AI-tool naar digitale collega
Certe workforce is gebaseerd op het uitgangspunt dat technologie niet alleen moet ondersteunen, maar ook daadwerkelijk werk uit handen moet nemen binnen de processen van een advieskantoor.
Waar een traditioneel platform vraagt dat een gebruiker zelf inlogt, zoekt, configureert en werkzaamheden uitvoert, kunnen digitale collega’s binnen vooraf bepaalde kaders taken voorbereiden, signalen herkennen, werkzaamheden uitvoeren en vervolgstappen voorstellen.
Een kantoor dat extra capaciteit nodig heeft, zoekt normaal gesproken ondersteuning voor bijvoorbeeld adviesvoorbereiding, binnendienst, schade, administratie, compliance of commerciële opvolging. Certe vertaalt dat principe naar digitale collega’s die adviseurs in die werkzaamheden ondersteunen.
Iedere digitale collega werkt vanuit een eigen functieprofiel, richtlijnen en mandaat. De adviseur en het kantoor bepalen de kaders en blijven verantwoordelijk voor controles, akkoordmomenten en uiteindelijke beslissingen.
“Een platform geeft toegang tot functionaliteit. Een digitale collega helpt daadwerkelijk werk uit te voeren,” zegt Bouyafa. “Daarom behandelen wij agents niet als losse functies of knoppen, maar als digitale collega’s met een duidelijke rol, richtlijnen en verantwoordelijkheden.”
Antwoord op arbeidstekort en werkdruk
Certe ziet digitale capaciteit als een manier om financieel advieskantoren beter schaalbaar te maken. Veel kantoren willen groeien, klanten beter bedienen en adviesmomenten actiever opvolgen, maar iedere extra klantvraag brengt ook extra werkzaamheden met zich mee op het gebied van klantcontact, administratie, schadebehandeling, dossierbeheer en compliance.
Digitale collega’s kunnen een deel van die werkzaamheden ondersteunen en daarmee capaciteit vrijmaken voor de adviseur. Zo kan de adviseur zich richten op het werk waarin persoonlijk contact, vakmanschap en klantkennis het verschil maken.
“Wanneer groei uitsluitend mogelijk is door steeds meer mensen aan te nemen, maakt dat een organisatie kwetsbaar,” zegt Bouyafa. “Met certe workforce willen we groei beter organiseerbaar maken, terwijl de adviseur nadrukkelijk in positie blijft.”
Van efficiëntie naar meesterschap
Certe koppelt de introductie van certe workforce nadrukkelijk aan de kwaliteit van advies. Digitale collega’s moeten niet alleen werkzaamheden efficiënter maken, maar adviseurs vooral helpen eerder te herkennen wanneer de situatie van een klant verandert.
Een onderneming die groeit, medewerkers aanneemt, nieuwe activiteiten start, schade heeft gehad of langere tijd geen breed adviesgesprek heeft gevoerd, geeft signalen af die aanleiding kunnen zijn voor een nieuw adviesmoment.
Daarbij gaat certe workforce verder dan verzekeringen alleen. In de praktijk hebben adviesvragen steeds vaker betrekking op meerdere domeinen tegelijk, zoals risico’s, inkomen, verzuim, pensioen, financiering, lease, werkkapitaal, hypotheken en continuïteit.
“Meesterschap gaat niet alleen over sneller werken, maar vooral over beter zien wat een klant nodig heeft,” zegt Bouyafa. “Commercie begint voor ons niet bij verkopen, maar bij het herkennen dat de situatie van een klant verandert.”
Digitale collega’s rondom de adviseur
Binnen certe workforce ontwikkelt certe verschillende digitale collega’s met ieder een eigen rol. Maaike is de Regie-agent: de centrale digitale collega die andere agents aanstuurt, werkzaamheden verdeelt en de voortgang bewaakt.
Daarnaast worden onder meer digitale collega’s ontwikkeld voor adviesondersteuning, commerciële signalering, binnendienstwerkzaamheden, schadeopvolging en complianceondersteuning. Zij helpen bijvoorbeeld bij klantbriefings, inventarisaties, Meesterschapschecks, mutaties, administratieve verwerking, schadeopvolging, dossiervastlegging en het signaleren van mogelijke adviesmomenten.
Voor alle rollen geldt hetzelfde uitgangspunt: de adviseur beter voorbereiden, relevante signalen eerder zichtbaar maken en werkzaamheden zorgvuldiger opvolgen. Niet de technologie staat centraal, maar de adviseur en de kwaliteit van het advies.
Adviseur blijft verantwoordelijk
certe benadrukt dat digitale collega’s het advies niet overnemen. Zij kunnen voorbereiden, signaleren, ondersteunen bij uitvoering en werkzaamheden vastleggen. De adviseur blijft verantwoordelijk voor het klantgesprek, de inhoudelijke afweging, het advies en de uiteindelijke beslissing.
Tijdens certe versnelt wordt zichtbaar hoe dit in de praktijk werkt. In een demonstratie ondersteunt Maaike een adviseur bij de werkzaamheden rondom een zakelijke relatie. Zij opent het klantbeeld, stelt een klantbriefing op, verwerkt een wijziging, bereidt een inventarisatie voor, signaleert mogelijke advieskansen, ondersteunt bij een zorgplicht- en Meesterschapscheck, zet een rapport klaar en bereidt klantcommunicatie voor.
Op vooraf bepaalde momenten vraagt Maaike om akkoord voordat werkzaamheden definitief worden uitgevoerd of communicatie wordt verstuurd. “Digitale collega’s nemen werk over, niet de verantwoordelijkheid. Die blijft bij de adviseur,” zegt Bouyafa. “De toekomst van advies wordt niet minder menselijk. Juist met behulp van digitale collega’s krijgt de adviseur meer ruimte om menselijk te zijn.”
Meer informatie over certe workforce is te vinden via www.certeworkforce.nl.